펀드의 종류와 특징 (펀드 유형 분류 기준)

펀드의 종류와 특징 (펀드 유형 분류 기준)

 

펀드에 투자하기 전에 펀드가 어떤 유형인지 알아야 합니다. 펀드 종류별로 특징을 파악하고 투자상품을 선택해야 합니다.

 

펀드는 다양한 기준으로 분류할 수 있습니다. 대표적인 분류방법으로는 아래와 같이 4가지로 분류할 수 있습니다.

• 중도 환매가능 여부
• 투자자금의 추가입금 가능 여부
• 투자자금의 모집대상
• 투자방식

각 유형 별 펀드에 대해 알아보겠습니다.

 

중도 환매가능 여부

중대 환매가능 여부로 펀드를 분류하면 개방형 펀드와 폐쇄형 펀드가 있습니다.

 

개방형 펀드는 투자자가 언제든지 투자회사에 환매를 요청할 수 있는 펀드입니다.

 

폐쇄형 펀드는 만기 전까지 환매가 불가능하고, 돈으로 바꾸기 위해서는 증권거래소를 이용해야 하는 펀드입니다.

 

투자자금 추가입금 가능 여부

투자자금 추가 입금 가능여부에 따라 펀드를 분류하면 단위형 펀드와 추가형 펀드가 있습니다.

 

단위형 펀드는 추가입금이 불가능하고 투자기간이 정해져 있습니다. 투자 모집 기간 이후 추가설정이 불가능하고 선택기간이 정해져 있습니다. 투자대상물의 적정 투자기간이 장기적이거나 안정적인 자산운용이 필요할 경우 활용하는 게 좋습니다.

 

추가형 펀드는 수시로 추가입금이 가능한 펀드입니다. 추가형 펀드는 자유롭게 추가 입금을 할 수 있고 적금형식으로도 활용이 가능해 편리합니다.

 

펀드 우상향 그래프

 

투자자금 모집대상

투자자금의 모집대상으로 펀드의 종류를 구분하면 공모형 펀드와 사모형펀드로 나눌 수 있습니다.

 

공모형 펀드는 불특정 다수의 투자자로부터 공개적으로 자금을 모집합니다.

 

사모형펀드는 49인 이하의 소수의 투자자로부터 자금을 모집합니다.

 

투자방식에 따른 분류

투자방식에 따라 펀드의 종류를 구분하면 거치식펀드, 적립식 펀드, 임의식펀드가 있습니다.

 

거치식 펀드는 한 번에 거금을 투자하는 방식입니다. 거치식 펀드는 목돈을 가지고 있을 때, 목돈을 불리고 싶을 때 가입하면 좋습니다. 장기적으로 주가지수 등이 상승할 것이라고 생각하면 거치식 펀드가 좋습니다. 은행의 예금과 비슷합니다.

 

적립식 펀드는 정기적(매월, 매분기 등)으로 일정 금액을 투자하는 방식입니다. 적금처럼 주기적으로 납입하여 돈을 불리고 싶다면 적립식 펀드를 이용하는 게 좋습니다. 투자금을 계속 불입하기에 안정적인 투자를 원하는 분에게 추천합니다. 은행의 적금 상품과 비슷한 상품입니다.

 

임의식 펀드는 투자금이 있을 때마다 투자하는 방식입니다.

 

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지금까지 펀드의 종류와 특징 (펀드 유형 분류 기준)에 대해 알아보았습니다.

 

펀드의 뜻, 구조, 비용이나 펀드 투자의 장점에 대해 궁금하시다면 아래 글도 한 번 읽어보시기 바랍니다.

 

펀드에 대해 알아보자 (펀드 뜻, 구조, 비용)

 

펀드 투자의 장점