투자 대상에 따른 증권 펀드 유형 분류

투자 대상에 따른 증권 펀드 유형 분류

 

앞선 글에서 자금 납입이나 투자방식 등에 따른 펀드유형을 분류했었습니다. 이번 포스팅에서는 투자 대상에 따라 펀드의 유형을 분류해 보겠습니다.

 

주식이나 채권에 투자하면 증권펀드, 부동산에 투자하면 부동산 펀드, 금이나 구리 같은 상품에 투자하는 실물펀드, 다른 펀드에 투자하는 재간접 펀드, 선박이나 도로 등에 특수자원에 투자하는 특별자산펀드가 있습니다.

 

증권펀드는 투자투자대상에 따라 주식형 펀드, 채권형 펀드, 혼합형 펀드, 대체투자펀드로 나눌 수 있습니다. 4가지에 대해  알아보겠습니다.

 

펀드 투자 그래프

 

주식형 펀드

자산의 60% 이상을 주식에 투자하는 펀드를 주식형 펀드라고 합니다. 주식형 펀드는 투자하는 주식에 따라 성장주펀드, 가치주펀드, 배당주펀드, 섹터형 펀드, 인덱스펀드로 나누어집니다.

 

주식형 펀드는 주식시장의 우상향 할 거라고 예상되어 투자하려는 경우, 주식시장의 상승률보다 높은 수익률을 달성하고 싶은 사람들이 많이 가입합니다.

 

성장주펀드는 미래 시장성이 높은 성장주에 주로 투자하는 펀드입니다.

 

가치주펀드는 시장에서 저평가되는 가치주를 발굴하여 투자하는 펀드입니다.

 

배당주펀드는 배당금을 많이 주는 기업에 투자하는 펀드입니다.

 

섹터형 펀드는 특정 산업군의 주식에 주로 투자하는 펀드입니다.

 

인덱스펀드는 KOSPI200 지수와 같은 지표를 따라가도록 설계한 펀드입니다.

 

채권형 펀드

채권에 자산의 60% 이상을 투자하는 펀드를 채권형 펀드라고 합니다. 채권형 펀드는 국공채펀드, 회사채펀드, 하이일드펀드, MMF펀드로 나눌 수 있습니다.

 

채권펀드는 금리, 듀레이션(Duration/가중평균잔존만기), 신용도의 영향을 받습니다. 따라서 채권형 펀드에 투자하기 전에 벤치마크(BM, 기초지수) 대비 초과수익률을 보고 판단해야 합니다.

 

국공채펀드는 국공채에 투자하는 펀드입니다.

 

회사채펀드는 BBB+이상인 우량 기업의 회사채에 투자하는 펀드입니다.

 

하이일드펀드는 고위험채권에 투자하는 펀드입니다.

 

MMF펀드는 양도성예금증서, 기업어음, 국공채, 환매조건부채권 등 유동성이 높은 단기금융상품에 투자하며, 수시입출금이 용이한 펀드입니다.

 

혼합형 펀드

혼합형 펀드는 주식과 채권에 각각 60% 미만으로 투자하는 펀드를 의미합니다. 어느 한쪽도 60% 이상 투자할 수 없습니다. 효율적으로 배분하여 투자합니다.

 

채권 수익률이 낮아 주식을 조금 섞고 싶은 분, 투자금액이 작은 분, 처음 투자 하는 분들에게 추천하는 펀드입니다.

 

대체투자펀드

부동산, 도로, 항만, 선박, 특별자산 등에 투자하는 펀드를 증권펀드와 별도로 구분하여 대체투자펀드라고 합니다.

 

재간접형 펀드

주식이나 채권이 아닌 여러개의 펀드에 분산투자하는 펀드를 재간접형 펀드라고 합니다. 다양한 펀드에 분산투자해서 위험을 최소화할 수 있다는 장점이 있습니다. 전체 자산의 50% 이상을 다른 펀드에 투자할 수 있습니다.

 

파생형 펀드

펀드 자산의 10%를 초과하여 파생상품에 투자하는 펀등비니다. 통화, 증권, 금리, 실물자산, 부동산, 특별자산 펀드등에 투자하여 파생형 펀드를 만들 수 있습니다.

 

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지금까지 투자 대상에 따른 증권 펀드 유형 분류에 대해 알아보았습니다.

 

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펀드에 대해 알아보자 (펀드 뜻, 구조, 비용)

 

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